Kapitaalopvragingen
Efficiënt Kapitaalopvraging Beheer
Stroomlijn uw kapitaalopvragingsproces van kennisgeving tot betalingsreconciliatie. Caproom automatiseert berekeningen per investeerder, genereert merkgerichte kennisgevingen, boekt in het grootboek en volgt betalingen, met late-rente en default-afhandeling ingebouwd.
Belangrijkste voordelen
Geautomatiseerde Berekeningen
Bereken het aandeel per investeerder uit commitments, eerdere bijdragen en side letter-uitzonderingen in één klik.
Professionele Kennisgevingen
Genereer merkgerichte kennisgevingen met IBAN/betaalinstructies, meerpagina-PDF, in NL of EN.
Betalingsregistratie
Registreer en reconcilieer binnenkomende betalingen met automatische grootboekboeking en statusupdate per investeerder.
Investeerder Inzicht
Investeerders zien oproepen, vervaldata, betalingsstatus en kapitaalrekeninghistorie in hun portaal.
Hoe het werkt
Maak Opvraging Aan
Specificeer bedrag, vervaldatum en doel; het platform berekent het aandeel per investeerder en toont side letter-uitzonderingen.
Achtergrond & regelgevende context
Lees de volledige uitleg →
De verborgen kosten van elke kapitaaloproep
Elke kapitaaloproep is een klein reconciliatieproject. Bereken het aandeel van elke investeerder uit zijn commitment en eerdere bijdragen, pas eventuele side letter-uitzonderingen toe, genereer de kennisgeving met de juiste IBAN en referentie, verstuur per e-mail, achterhaal de late betalers, boek de ontvangsten in het grootboek, accrueer late-rente correct voor de te laat betalende investeerders en update het kapitaalrekening-grootboek. Voor een fonds met 30 LP's is dat twee dagen werk, vier keer per jaar, elk jaar van de looptijd.
Het is ook waar de duurste fouten zitten. Een verkeerd berekende drawdown wordt een LP-dispuut. Een gemiste late-rente-accruering wordt een auditbevinding. Een kapitaalrekening die niet aansluit op het grootboek wordt een NAV-restatement.
Eén workflow, volledig verbonden met de engines
De wizard voor kapitaaloproepen neemt een doelbedrag en vervaldatum en produceert de toewijzing per investeerder in één pas, op basis van commitments, eerdere bijdragen, equalisation-status uit latere closings en side letter-uitzonderingen die bij de investeerder zijn vastgelegd. U beoordeelt het schema, overruled regels waar nodig (met reden vastgelegd) en keurt goed. De kennisgeving-PDF wordt server-side gerenderd met uw branding, de juiste IBAN en een unieke betaalreferentie per investeerder.
Distributie loopt via een EU-gehoste e-mailpipeline met de kennisgeving als bijlage en een portaallink. De investeerder ziet de oproep in zijn portaal naast eerdere oproepen, het kapitaalrekeningsaldo en het nog ongeopvraagde bedrag. Bij ontvangst registreert de manager de betaling, het grootboek wordt bijgewerkt, en de activity log legt vast wie de betaling tegen welke bankreferentie boekte.
Late-rente loopt automatisch op tegen de Term Sheet-rente zolang een item overdue is, en wordt automatisch teruggeboekt zodra de investeerder betaalt, niet handmatig gecorrigeerd. Cure-periodes, herinneringsmeldingen op door u geconfigureerde dagen en default-workflow met boetehandhaving zijn per fonds configureerbaar.
Compliance & bewijslast
De flow respecteert de Nederlandse GAAP (RJ 615)-presentatie van opgevraagd en niet-opgevraagd commitment, IFRS voor fondsen die daarvoor kiezen, de SEPA Direct Debit- en Credit Transfer-regels voor de SEPA XML-export, en de in de fondsovereenkomst voorgeschreven late-rente-mechaniek. Elke kennisgeving, betaling, accruering en tegenboeking wordt gelogd met actor en tijdstempel voor de audit trail.
Veelgestelde vragen
Hoe worden kapitaalopvragingen pro rata berekend?
Op basis van de toezeggingen en het resterende ongestorte kapitaal per investeerder, met verwerking van equalisatie voor investeerders die na de eerste closing zijn toegetreden.
Wordt rente bij te late betaling automatisch berekend?
Ja. Het rentepercentage en de hersteltermijn komen uit het term sheet en worden per dag doorgerekend, inclusief de vervolgstappen bij verzuim.
Kan ik SEPA-betalingsbestanden exporteren?
Ja. Uitkeringen worden geëxporteerd als ISO 20022 SEPA-XML, zodat het bestand rechtstreeks in de bankomgeving kan worden ingelezen.
Krijgen investeerders automatisch bericht?
Ja. Opvragingen en uitkeringen genereren per investeerder een gepersonaliseerde notice met betaalgegevens, bedrag en vervaldatum, plus de kapitaalrekening-mutatie.