Wwft-naleving
Nederlandse Wwft Compliance Eenvoudig Gemaakt
Blijf compliant met Nederlandse anti-witwasregelgeving met Caproom's geïntegreerde AML-tools. Het platform begeleidt u door cliëntenonderzoek, risicobeoordeling, sanctiescreening en doorlopende monitoring, met de bewijsketen die Wwft en AFM verlangen.
Belangrijkste voordelen
Wwft Vragenlijsten
Vooraf gebouwde vragenlijsten afgestemd op Wwft-vereisten voor natuurlijke personen, entiteiten, trusts en Stichting-structuren.
Risicoscoring
Configureerbaar risicomodel met subscores voor cliënt, geografie, product en kanaal, plus manager-overrides.
UBO Identificatie
Gestructureerde workflow voor identificatie en verificatie van UBO's met de 25%-eigendoms- en zeggenschapstest.
Audit Trail
Volledige chain-of-custody van elke beslissing, override en screeninghit voor AFM- en DNB-inspecties.
Hoe het werkt
Verzamel Informatie
Investeerders vullen gestructureerde KYC-vragenlijsten in met documentuploads, UBO-vastlegging en source-of-wealth-onderbouwing.
Achtergrond & regelgevende context
Lees de volledige uitleg →
Wwft-naleving is geen eenmalige gebeurtenis
De meeste opkomende beheerders regelen dit met een spreadsheet, een jaarlijkse review-meeting en een back-office medewerker die sanctiemails in de gaten houdt of een externe fondsadministrateur die per investeerder factureert. Dat werkt tot het misgaat, en de kosten van een AFM-bevinding zijn niet de boete, maar de toezichtaandacht die daaropvolgende jaren aanhoudt.
Configureerbaar risicomodel, doorlopende screening, volledige auditketen
De KYC-inzending verzamelt gestructureerde data per investeerderstype, met UBO-walk-through, source-of-wealth-vastlegging en PEP-zelfverklaring. De risicoscoring draait op een model dat u als fondsbeheerder zelf configureert, met platformdefaults als u die liever overneemt, en de resulterende score bepaalt het pad: standaard, verscherpt onderzoek of weigeren.
Screeningresultaten verschijnen als gerangschikte hits met reviewer-workflow: accepteren, afwijzen met reden, of escaleren. Het platform bewaart de gematchte velden, de reden van de reviewer en het tijdstempel, exact de datapunten die een inspecteur opvraagt.
Herscreening is automatisch en doorlopend, zodat een wijziging op een sanctie- of hoog-risicolandenlijst uw bestaande investeerdersbestand bereikt zonder dat iemand het dossier handmatig opnieuw doorloopt. Risico-overrides worden gelogd met reden.
Compliance & bewijslast
Gebouwd op de Wwft en de screeningplicht uit de Sanctiewet, gelezen in samenhang met de EU-antiwitwasrichtlijnen en de wettelijke bewaartermijn. De audit trail ondersteunt ook de verplichting tot melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-NL wanneer getriggerd.
Veelgestelde vragen
Welke screeningbronnen worden gebruikt?
Screening vindt plaats tegen EU- en OFAC-sanctielijsten en PEP-bronnen, met herscreening zodra een lijst wijzigt in plaats van alleen bij de eerste toelating.
Hoe wordt het risicoprofiel bepaald?
Op basis van een gewogen risicoscore uit land, structuur, herkomst van middelen en screeningsuitkomst, met de mogelijkheid voor een gemotiveerde handmatige override die in het dossier wordt vastgelegd.
Voldoet de vastlegging aan de Wwft-bewaarplicht?
Ja. Cliëntenonderzoek, screeningsmomenten en beslissingen worden vastgelegd met tijdstempel en actor en blijven zeven jaar beschikbaar.
Wat gebeurt er bij een treffer?
De inschrijving wordt geblokkeerd tot een compliance-review is afgerond. De beoordeling, de motivering en de uitkomst worden als afzonderlijke stappen in de audittrail bewaard.